2020年是我国全面建成小康社会的决胜之年，是“十三五”规划的收官之年，也是“十四五”规划谋篇布局的关键之年。站在“两个一百年”奋斗目标的历史交汇点上，科学研究和编制好“十四五”规划具有重大战略意义。为推动“十四五”规划编制工作，提高应对复杂“变局”的能力，增强突破发展“困局”的本领，提升化危为机“破局”的智慧，准确把握发展战略方向，深入开展经营管理问题研究，自9月7日起，“江苏交通控股党建”微信公众平台开设“一把手谈十四五”主题宣传专栏，各所属单位主要负责人将结合“交通强国”战略、“美丽江苏”实践，结合弘扬新时代企业家精神，结合本单位实际情况及特点，畅谈“十四五”发展目标设定、战略布局、重点任务、思路举措、痛点难点及挑战。

交控财务作为集团“内部银行”，将围绕“国际影响、国内领先的万亿综合交通产业集团”的奋斗目标，坚持集团利益最大化原则，以立足集团战略需求为出发点，以服务集团产业发展为落脚点，以资金归集、结算、监控和金融服务平台作用发挥为重要突破点，以助力集团在全省综合交通运输体系建设中发挥投融资主渠道作用为首要使命，提高站位、系统谋划、科学论证，高质量做好“十四五”规划纲要编制工作，助力集团强化资金融控、加快资金内循环、提高资金效能，降低集团整体财务成本，保障集团整体流动性安全。

回顾总结“十三五”，交控财务在集团党委的正确领导和成员单位的大力支持下，充分发挥好资金“蓄水池”和“节流阀”作用，资金供给保障有力，业务创新加快推进，制度优化全面展开，风险管控扎实有效，经营业绩稳步向前，党的建设卓有成效，干部员工斗志昂扬，各项工作处于全省财务公司行业排头兵，银保监局年度监管评级、央行金融机构评级、执行人民银行政策评价等始终处于全国财务公司前列。

Q1：请问交控财务作为集团“内部银行”，“十四五”期间的发展目标是什么？

陈凤艳：“十四五”期间，交控财务将围绕“世界一流、国内领先”的发展目标，遵循“内控优秀、服务卓越、以人为本、审慎稳健”经营理念，按照“交通产业银行”的运行规范，围绕综合大交通产业链、供应链，坚持特色化、差异化经营的发展定力，坚持以成员单位为中心的工作理念，做优做强资金归集“蓄水池”、资金预算“节流阀”、资金交易“监测仪”、资金风险“缓释机”、融资创新“助推器”、财务金融人才“涵养基地”功能作用，利用5年左右发展成为集资金管理服务商、现代产业链金融推动者、综合金融服务方案提供者于一体的高质量财务公司，努力为成员单位提供安全、高效、优质、专业的资金管理服务和投融资服务。

Q2：围绕“世界一流、国内领先”发展目标，交控财务如何进行战略布局？

陈凤艳：交控财务“十四五”期间战略布局上，将坚持党建引领，践行新发展理念，坚持稳健经营，强化系统思维，围绕资金归集、结算、监控和金融服务四个平台建设，对标国际一流司库和国内一流财务公司，持续推进综合金融服务与总部司库辅助管理两大主线作用发挥相结合。综合金融服务方面，在做好传统业务基础上，积极致力于产业链、供应链金融创新深化，不断推出具有成本竞争优势的金融产品和管理工具，为成员单位资金缺口找低廉的融资渠道，为成员单位盈余资金找稳妥的增值渠道，为成员单位提供专业化的金融服务和金融产品，助推成员单位国际化，持续提升金融服务的供给能力，不断增强成员单位的获得感。总部司库辅助管理方面，不断完善资金管理制度体系，进一步优化集团资金清算体系，持续优化集团资金管理链条，强化资金的总体布局与定性定量的管理，统筹做好成员单位的现金与流动性管理、融资集中管理、资金风险管理、利汇率管理、金融机构关系管理等资金关联管理，确保成员单位资金安全、高效使用，内修外练提升成员单位资金资源管理水平，增强集团整体资金价值。

Q3：根据发展目标和战略布局，交控财务如何设定“十四五”期间的发展路径？

陈凤艳：交控财务将按照综合性、差异化、竞争力突出的发展路线图，厚植党建优势，持续向智慧金融挺进，建立敢打敢拼硬核团队，倾力打造“升级版”服务体系，具体为五个“聚”，即聚资金、聚结算、聚服务、聚效益、聚人才，将公司自身的资金管理、资源集约、金融服务和人才涵养等功能作用发挥，与辅助集团优化财务资源配置、辅助集团平衡资金、辅助集团风险管理有机结合，促进整体资源配置最优。一是聚资金，聚焦资金集中管理基本定位，不断提高集团整体资金管控力度和资金集约化程度，丰富资金管理的内涵和外延，提升资金综合使用效率，当好集团的内部金融管家。二是聚结算，对标商业银行深挖结算服务潜力，依托现代化的网络信息技术，及时、高效满足成员单位资金清算需求，打造集团智能化“支付工厂”，以结算服务促进资金集中，以结算优化确保监控强化。三是聚服务，精准贯彻执行集团战略目标，深化创新创效，强化科技赋能，坚持与成员单位协同发展、合作共赢，坚定不移地做产融结合的最佳实践者。四是聚效益，坚持以集团利益为上、兼顾自身效益的原则，抓市场求发展，抓管理求突破，抓服务求效益。五是聚人才，以党管人才为统揽，科学选才、聚才、育才、用才，努力把人才这个最核心的资产经营好、凝聚好，加快成为集团金融财务人才的摇篮和沃土。

Q4：“十四五”期间，交控财务按照五个“聚”的发展路径，有哪些具体的任务举措？

陈凤艳：打造“世界一流、国内领先”的财务公司是一项系统工程，“十四五”期间，交控财务将坚守主责主业，深入了解和把握集团和成员单位金融服务需求，突出创新驱动，强化风险管控，优化产品结构，提升价值创造，重点推进“八融八汇”。

一是党建融合，汇集发展向心力。恪守“国企姓党”政治基因，坚持抓发展“第一要务”与抓党建“第一责任”相融合，把学习习近平新时代中国特色社会主义思想作为理论武装的核心任务，持续完善“融汇先锋”党建品牌建设，积极推行内设部门党建刚性量化考核，创新党建活动载体，健全党风廉政建设体系，扎实开展各级工人先锋号、巾帼示范岗、青年文明号创建，深化“服务明星”和“合规明星”评选，持续开展“亮星”活动，选树一批先进个人和集体，不断提升党建在业务发展过程中的引领和带动作用。

二是治理融控，汇集发展执行力。按照“党组织顶层设计、董事会科学决策、经营层实施执行、监事会有效监督”的运行模式，积极构建“卓越党建+现代金融国企”的管理体系。进一步强化党组织把关作用，持续探索在现代公司治理结构下发挥党组织核心作用的方法和路径。充分发挥董事会专业委员会作用，持续深化董事会战略管理、风险管控、绩效管理职能。加强监事会履职支持机制建设，将合规经营、规范管理等作为监督工作的重要内容，加强监事会与公司内控、内审部门以及外聘会计师事务所的联系。

三是资金融贯，汇集发展战斗力。在政策限度内上浮存款利率，对无政策限制的可归集资金确保应归尽归。协助集团梳理不可归集资金成因，减少资金在系统外部游离。推进成员单位主要合作银行直连工作全覆盖，完善集团流动性管理协同机制，加强资金统一计划、统一备付和统一调度。强化资金预算管理，健全资金计划编制、监督及评价机制，加快实现资金从流入管理、支付管控、需求预测、融资计划、调度监控到安全预警的闭环管理。

四是产品融通，汇集发展竞争力。围绕成员单位支付结算、项目融资、企业并购等设计金融产品，突出服务的便利性。深入研究成员单位产业属性和上下游产业链特点，一企一策制定产业链金融服务方案。积极为集团重大交通建设项目量身定制服务方案，全力支持成员单位培育“交通+”产业增长